Najlepsza rezolucja na 2021 r.: Stwórz finansowy notatnik dla swoich bliskich

Najlepsza rezolucja na 2021 r.: Stwórz finansowy notatnik dla swoich bliskich
Image by StartupZdjęcia magazynowe


Opowiadane przez Marie T. Russell

Wersja wideo na końcu tego artykułu

Rok 2020 może już za nami, ale niestety epidemia COVID-19 w USA nadal bije rekordy z druzgocącymi skutkami. Podczas gdy osoby z łagodniejszymi przypadkami mogą wyzdrowieć w domu w ciągu kilku dni, eksperci twierdzą, że ci, którzy muszą być hospitalizowani przeżyć przeciętny pobyt około dwóch tygodni, przy czym niektóre wymagają dodatkowego czasu na rekonwalescencję w placówce opieki długoterminowej. Wirus jest teraz również przyczyna zgonów w USA A strata może sprawić, że członkowie rodziny będą musieli rzucać się w oczy, aby zrozumieć ostatnie życzenia swoich bliskich, znaleźć ważne dokumenty i załatwić swoje sprawy.

Niezależnie od tego, czy jest to COVID-19, czy wypadek samochodowy, wszyscy ryzykujemy, że będziemy musieli polegać na kimś innym, aby zarządzać naszymi domami lub uzyskać dostęp do naszych ważnych dokumentów majątkowych. W tym roku postanów być przygotowanym — tworząc finansowy „książkę z wycinkami” dla swoich bliskich.

Co to jest notatnik finansowy?

Notatnik finansowy to przewodnik typu „jak to zrobić” i źródło informacji, które umożliwia członkowi rodziny lub przyjacielowi pomoc w nagłych wypadkach lub pod koniec życia. Notatnik finansowy nie jest testamentem ani dokumentem spadkowym, chociaż może zawierać te informacje. Jest to raczej zasób, który można wykorzystać do prowadzenia gospodarstwa domowego, zarządzania dziećmi i zwierzętami domowymi, wstrzymywania lub zamykania kont oraz powiadamiania znajomych i członków dalszej rodziny o swojej sytuacji.

Twój notatnik może zawierać nie tylko ważne dokumenty i numery kont, ale także Twoje osobiste wskazówki. Niektóre sugestie obejmują:

  • Jakie rachunki należy płacić każdego miesiąca (takie jak płatności hipoteczne i spółdzielni właścicieli domów, media, telewizja kablowa, telefon i internet, karty kredytowe itp.) z numerami kont i danymi kontaktowymi firmy

  • Bieżące dodatkowe usługi gospodarstwa domowego, z numerami telefonów i nazwiskami kontaktowymi (dostawa artykułów spożywczych, sprzątanie domu, zwalczanie szkodników, pielęgnacja podwórka itp.)

  • Informacje o potrzebach Twoich dzieci, w tym lista i informacje kontaktowe dla szkół, zajęć pozalekcyjnych, pediatrów i specjalistów medycznych oraz zarys ich codziennych zajęć

  • Wskazówki dotyczące opieki nad zwierzętami i informacje weterynaryjne

  • Kopia Twojego planu finansowego wraz z listą rachunków oszczędnościowych i inwestycyjnych wraz z wyciągami do każdego rachunku

  • Ważne dokumenty, takie jak akty urodzenia, akty małżeństwa, orzeczenia rozwodowe, tytuły własności samochodów, akty własności, testamenty, paszporty, dyrektywy medyczne, miejsca pochówku itp.

  • Dokumenty ubezpieczeniowe z informacjami o koncie (auto, życie, zdrowie, parasol itp.)

  • Deklaracje podatkowe z ostatnich trzech do pięciu lat

  • Dane logowania do wszystkich kont online, w tym do mediów społecznościowych

  • Instrukcje, z kim i jak się skontaktować w przypadku śmierci (powinno to obejmować członków rodziny, przyjaciół, adwokatów, agentów ubezpieczeniowych, domy pogrzebowe, agencje rządowe, takie jak Social Security Administration – nawet lista kart urlopowych!)

Tworząc swój notatnik finansowy, rób notatki, jak często należy aktualizować jego zawartość, i zaplanuj w kalendarzu czas na regularne przeglądanie informacji. Nie chcesz zadawać sobie trudu zorganizowania się, tylko po to, aby informacje były datowane, kiedy ich potrzebujesz.

Zrób to osobiście

To, w jaki sposób zorganizujesz swój notatnik finansowy, zależy wyłącznie od Ciebie, niezależnie od tego, czy jest to temat, na przykład dom, samochód, dzieci i zwierzęta domowe, czy też te aspekty Twojego życia i gospodarstwa domowego, które wymagają uwagi codziennie, co tydzień lub co miesiąc.

Jeśli wyznaczyłeś określonego znajomego lub członka rodziny, aby uzyskać dostęp do swojego notatnika finansowego, możesz również spersonalizować go za pomocą zdjęć lub stary list w przypadku Twojej śmierci. Możesz nawet zaprosić znajomego lub członka rodziny, aby dołączył do Ciebie w tworzeniu albumu z wycinkami lub pracować z rodzicami w podeszłym wieku, aby stworzyć swój album. W ten sposób możesz dowiedzieć się więcej o historii swojej rodziny!

Chroń swoje informacje

Po ustaleniu, co umieścić w swoim notatniku finansowym, będziesz musiał również zdecydować, jak go chronić. Jeśli zdecydujesz się stworzyć fizyczny notatnik lub na przykład umieścić swój notatnik finansowy na dysku flash, zastanów się, jak najlepiej zabezpieczyć go przed ogniem lub zalaniem, kradzieżą lub niepożądanym dostępem. Jedną z opcji jest zainstalowanie zamykanego, ognioodpornego sejfu, który można przykręcić do podłogi w ukrytej części domu. Podczas nie-głupi-dowód, posiadanie sejfu umożliwia szybki dostęp do tego, czego potrzebujesz.

Możesz pokusić się o przechowywanie swojego notatnika finansowego w skrytce depozytowej w swoim banku; jednak znalezienie takiego, który oferuje tę usługę, może być trudne, ponieważ skrytki depozytowe nie są tak popularne tak jak kiedyś. Inne wady to konieczność płacenia opłat za przechowywanie i potencjalny brak dostępności. Od początku pandemii niektóre banki tymczasowo zamknięte oddziały, dzięki czemu klienci nie mają możliwości odzyskania ważnych przedmiotów.

Dla osób zaznajomionych z technologią skarbiec online może być preferowaną opcją. Dropbox, Google Drive i Microsoft OneDrive to jedne z wielu firm technologicznych, które oferują bezpieczne przechowywanie. Usługi te umożliwiają Tobie lub bliskiej osobie z cyfrowym kluczem, takim jak kod PIN lub status „zaufanego kontaktu”, dostęp do plików w dowolnym momencie. Jako dodatkową warstwę bezpieczeństwa możesz chronić hasłem lub zaszyfruj swoje pliki aby uniemożliwić hakerom dostęp do Twoich informacji.  


 Otrzymuj najnowsze wiadomości e-mail

Tygodnik Codzienna inspiracja

Być przygotowanym

Kiedy COVID-19 zaczął rozprzestrzeniać się w USA, niektórzy Amerykanie postanowili zostać „preperzy”, gromadzenie żywności, papieru toaletowego i innych zapasów jako zabezpieczenia przed zamknięciem i zamknięciem sklepów. Niestety, mniej osób wykorzystało tę sytuację do wyobrażenia sobie przebywania w kwarantannie w zakładzie opieki zdrowotnej, nie mogąc komunikować się bezpośrednio z bliskimi.

Utworzenie finansowego notatnika i zapoznanie kluczowych członków rodziny lub przyjaciół z jego zawartością teraz może zapewnić Ci spokój ducha w każdej sytuacji. 

Prawa autorskie 2021. Wszelkie prawa zastrzeżone.
Przedruk za zgodą wydawcy.

Zarezerwuj tego autora

Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym
autor: Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA

Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym autorstwa WAYNE TITUS CPAJako przedsiębiorca masz pasję i wytrwałość, aby urzeczywistniać swoje wizje. Ale to nie znaczy, że masz wiedzę finansową, aby rozwijać i skalować firmę lub tworzyć długoterminowe bogactwo dla swojej rodziny. Aby zapewnić prosperującą przyszłość, potrzebujesz godnego zaufania doradcy z jasnym procesem. W Przewodniku przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym Wayne Titus czerpie ze swoich osobistych doświadczeń i doświadczenia zawodowego, aby pomóc Ci znaleźć i zbudować niezawodną, ​​komunikatywną relację z doradcą, który ma holistyczny punkt widzenia. Pokazuje również, jak współpracować z kimś, kto zrozumie strategie oszczędnościowe czołowych przedsiębiorców i zapewni, że wszystkie aspekty Twojego portfela — w tym inwestowanie, transfer majątku, ulepszanie, ochrona i darowizny na cele charytatywne — są odpowiednio traktowane. Twoja firma jest osobista. Mając odpowiednią osobę, która będzie pilnować Twoich finansów, będziesz mieć swobodę skupienia się na tym, co naprawdę jest dla Ciebie ważne: na swojej rodzinie, celach i firmie.

Aby uzyskać więcej informacji i/lub zamówić tę książkę, kliknij tutaj.   

O autorze

Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA założył AMDG Financial i AMDG Business Advisory Services w 2002 roku, opierając się na 15-letnim doświadczeniu w dwóch dużych firmach księgowych pracujących z klientami z listy Fortune 50. Zagłębił się w przedsiębiorczość, aby wywrzeć większy wpływ na życie ludzi. Jako płatny doradca powierniczy jest lojalny wobec swoich klientów: przedkłada ich interesy przed interesy własne lub swojej firmy. Dysponując aktywami o wartości ponad 200 milionów USD, AMDG Financial integruje strategie podatkowe, finansowe i inwestycyjne, aby pomóc klientom celowo przeprowadzić pomyślną transformację finansową i życiową. Credo firmy brzmi: „Z mądrości finansowej, lepsze zarządzanie”. Jego najnowsza książka to Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym (Wydawnictwo Lioncrest, marzec 2019). Aby dowiedzieć się więcej, odwiedź amdgservices.com 

Wideo/wywiad z Wayne B. Tytus IIITwój przewodnik po dobrobycie finansowym

Wersja wideo tego artykułu:

Powrót do góry

śledź InnerSelf na

facebook iconikona twittericon youtubeikona instagramikona kuflaikona rss

 Otrzymuj najnowsze wiadomości e-mail

Tygodnik Codzienna inspiracja

DOSTĘPNE JĘZYKI

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

WEWNĘTRZNE GŁOSY

Zaćmienie Księżyca, 12 maja 2022 r
Przegląd astrologiczny i horoskop: 23 - 29 maja 2022 r.
by Pam Younghans
To cotygodniowe czasopismo astrologiczne oparte jest na wpływach planetarnych i oferuje perspektywy i…
05 21 oszałamia wyobraźnię w niebezpiecznych czasach 5362430 1920
Ponowne zdziczenie wyobraźni w niebezpiecznych czasach
by Natureza Gabriel Kram
W świecie, który często wydaje się zmierzać do samozniszczenia, odkrywam, że jestem kuratorem piękna – tego rodzaju…
grupa wielorasowych osób stojących za zdjęciem grupowym
Siedem sposobów na okazanie szacunku swojemu zróżnicowanemu zespołowi (film)
by Kelly McDonald
Szacunek ma głębokie znaczenie, ale nic nie kosztuje. Oto sposoby, w jakie możesz zademonstrować (i…
słoń idący przed zachodzącym słońcem
Przegląd astrologiczny i horoskop: 16 - 22 maja 2022 r.
by Pam Younghans
To cotygodniowe czasopismo astrologiczne oparte jest na wpływach planetarnych i oferuje perspektywy i…
zdjęcie Leo Buscaglii z okładki jego książki: Living, Loving and Learning
Jak zmienić czyjeś życie w kilka sekund
by Joyce Vissell
Moje życie zmieniło się drastycznie, gdy ktoś poświęcił tę sekundę na wyeksponowanie mojej urody.
złożone zdjęcie całkowitego zaćmienia Księżyca
Przegląd astrologiczny i horoskop: 9 - 15 maja 2022 r.
by Pam Younghans
To cotygodniowe czasopismo astrologiczne oparte jest na wpływach planetarnych i oferuje perspektywy i…
05 08 rozwijanie współczucia 2593344 zakończone
Rozwijanie współczucia w myśleniu o sobie i innych
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Kiedy ludzie mówią o współczuciu, najczęściej odnoszą się do współczucia dla innych… dla…
mężczyzna piszący list
Pisanie prawdy i pozwalanie emocjom płynąć
by Barbara Berger
Zapisywanie rzeczy to dobry sposób na ćwiczenie mówienia prawdy.
Skoncentruj się na tym, kim możesz być, a nie tym, co możesz zrobić
Skoncentruj się na tym, kim możesz być, a nie tym, co możesz zrobić
by Will Wilkinson
Jednym z innowacyjnych sposobów stawiania czoła trudnym prawdom jest obrazowanie. Słowa Rumiego z cytatu otwierającego odbijają się echem…
Sztuka delektowania się: radość jako sposób na życie
Sztuka delektowania się: radość jako sposób na życie
by Diane R. Gehart
Kiedy zaczynasz kultywować sztukę niezwykłego szczęścia, zaczynasz odkrywać radość. Radość dla mnie…
Życie przez całe życie to wybór, którego dokonujesz i stanowisko, które podejmujesz
Życie przez całe życie to wybór, którego dokonujesz i stanowisko, które podejmujesz
by Krystyna Arylo
Wybór życia i tworzenia całego życia w tej obecnej nadkulturze jest aktem radykalnym, takim, który…

NAJCZESCIEJ CZYTANE

znalezienie tego, czego szukasz 5 25
Użyj astrologii horaryjskiej, aby znaleźć to, co straciłeś
by Alphee Lavoie
Wśród astrologów zawsze było wiele kontrowersji co do tego, kiedy (a nawet gdzie)…
odbudowa środowiska 4 14
Jak rodzime ptaki wracają do odtworzonych lasów miejskich Nowej Zelandii
by Elizabeth Elliot Noe, Uniwersytet Lincolna i inni
Urbanizacja i związane z nią niszczenie siedlisk jest głównym zagrożeniem dla rodzimych ptaków…
Historia cierpienia i śmierci za zakazem aborcji w Irlandii i późniejszą legalizacją
Historia cierpienia i śmierci za zakazem aborcji w Irlandii i późniejszą legalizacją
by Gretchen E. Ely, Uniwersytet Tennessee
Jeśli Sąd Najwyższy USA unieważni sprawę Roe przeciwko Wade, decyzję z 1973 r., która zalegalizowała aborcję w…
ile snu potrzebujesz 4 7
Ile snu naprawdę potrzebujesz
by Barbara Jacquelyn Sahakian, Uniwersytet Cambridge i inni
Większość z nas ma problemy z myśleniem po kiepskiej nocy – czujemy się zamgloni i nie potrafimy…
zalety wody cytrynowej 4 14
Czy detoks z wody cytrynowej czy doda Ci energii?
by Evangeline Mantzioris, Uniwersytet Australii Południowej
Jeśli wierzysz anegdotom online, picie letniej wody z odrobiną soku z cytryny to…
społeczeństwa ufające są szczęśliwe 4 14
Dlaczego społeczeństwa ufające są ogólnie szczęśliwsze
by enjamin Radcliff, Uniwersytet Notre Dame
Istoty ludzkie są zwierzętami społecznymi. Oznacza to, prawie z logicznej konieczności, że ludzie…
grupa wielorasowych osób stojących za zdjęciem grupowym
Siedem sposobów na okazanie szacunku swojemu zróżnicowanemu zespołowi (film)
by Kelly McDonald
Szacunek ma głębokie znaczenie, ale nic nie kosztuje. Oto sposoby, w jakie możesz zademonstrować (i…
ekonomiczny 4 14
5 rzeczy, o których ekonomiści wiedzą, ale dla większości innych ludzi brzmią źle
by Renaud Foucart, Uniwersytet Lancaster
Ciekawą rzeczą w naszym zawodzie jest to, że kiedy my, ekonomiści akademiccy, w dużej mierze zgadzamy się z każdym…

Nowe postawy - nowe możliwości

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.pl | Rynek wewnętrzny
Copyright © 1985 - Publikacje wewnętrzne 2021. Wszelkie prawa zastrzeżone.