Najlepsza rezolucja na 2021 r.: Stwórz finansowy notatnik dla swoich bliskich
Image by StartupZdjęcia magazynowe


Opowiadane przez Marie T. Russell

Wersja wideo na końcu tego artykułu

Rok 2020 może już za nami, ale niestety epidemia COVID-19 w USA nadal bije rekordy z druzgocącymi skutkami. Podczas gdy osoby z łagodniejszymi przypadkami mogą wyzdrowieć w domu w ciągu kilku dni, eksperci twierdzą, że ci, którzy muszą być hospitalizowani przeżyć przeciętny pobyt około dwóch tygodni, przy czym niektóre wymagają dodatkowego czasu na rekonwalescencję w placówce opieki długoterminowej. Wirus jest teraz również przyczyna zgonów w USA A strata może sprawić, że członkowie rodziny będą musieli rzucać się w oczy, aby zrozumieć ostatnie życzenia swoich bliskich, znaleźć ważne dokumenty i załatwić swoje sprawy.

Niezależnie od tego, czy jest to COVID-19, czy wypadek samochodowy, wszyscy ryzykujemy, że będziemy musieli polegać na kimś innym, aby zarządzać naszymi domami lub uzyskać dostęp do naszych ważnych dokumentów majątkowych. W tym roku postanów być przygotowanym — tworząc finansowy „książkę z wycinkami” dla swoich bliskich.

Co to jest notatnik finansowy?

Notatnik finansowy to przewodnik typu „jak to zrobić” i źródło informacji, które umożliwia członkowi rodziny lub przyjacielowi pomoc w nagłych wypadkach lub pod koniec życia. Notatnik finansowy nie jest testamentem ani dokumentem spadkowym, chociaż może zawierać te informacje. Jest to raczej zasób, który można wykorzystać do prowadzenia gospodarstwa domowego, zarządzania dziećmi i zwierzętami domowymi, wstrzymywania lub zamykania kont oraz powiadamiania znajomych i członków dalszej rodziny o swojej sytuacji.

Twój notatnik może zawierać nie tylko ważne dokumenty i numery kont, ale także Twoje osobiste wskazówki. Niektóre sugestie obejmują:

  • Jakie rachunki należy płacić każdego miesiąca (takie jak płatności hipoteczne i spółdzielni właścicieli domów, media, telewizja kablowa, telefon i internet, karty kredytowe itp.) z numerami kont i danymi kontaktowymi firmy

  • Bieżące dodatkowe usługi gospodarstwa domowego, z numerami telefonów i nazwiskami kontaktowymi (dostawa artykułów spożywczych, sprzątanie domu, zwalczanie szkodników, pielęgnacja podwórka itp.)

  • Informacje o potrzebach Twoich dzieci, w tym lista i informacje kontaktowe dla szkół, zajęć pozalekcyjnych, pediatrów i specjalistów medycznych oraz zarys ich codziennych zajęć

  • Wskazówki dotyczące opieki nad zwierzętami i informacje weterynaryjne

  • Kopia Twojego planu finansowego wraz z listą rachunków oszczędnościowych i inwestycyjnych wraz z wyciągami do każdego rachunku

  • Ważne dokumenty, takie jak akty urodzenia, akty małżeństwa, orzeczenia rozwodowe, tytuły własności samochodów, akty własności, testamenty, paszporty, dyrektywy medyczne, miejsca pochówku itp.

  • Dokumenty ubezpieczeniowe z informacjami o koncie (auto, życie, zdrowie, parasol itp.)

  • Deklaracje podatkowe z ostatnich trzech do pięciu lat

  • Dane logowania do wszystkich kont online, w tym do mediów społecznościowych

  • Instrukcje, z kim i jak się skontaktować w przypadku śmierci (powinno to obejmować członków rodziny, przyjaciół, adwokatów, agentów ubezpieczeniowych, domy pogrzebowe, agencje rządowe, takie jak Social Security Administration – nawet lista kart urlopowych!)

Tworząc swój notatnik finansowy, rób notatki, jak często należy aktualizować jego zawartość, i zaplanuj w kalendarzu czas na regularne przeglądanie informacji. Nie chcesz zadawać sobie trudu zorganizowania się, tylko po to, aby informacje były datowane, kiedy ich potrzebujesz.


wewnętrzna grafika subskrypcji


Zrób to osobiście

To, w jaki sposób zorganizujesz swój notatnik finansowy, zależy wyłącznie od Ciebie, niezależnie od tego, czy jest to temat, na przykład dom, samochód, dzieci i zwierzęta domowe, czy też te aspekty Twojego życia i gospodarstwa domowego, które wymagają uwagi codziennie, co tydzień lub co miesiąc.

Jeśli wyznaczyłeś określonego znajomego lub członka rodziny, aby uzyskać dostęp do swojego notatnika finansowego, możesz również spersonalizować go za pomocą zdjęć lub stary list w przypadku Twojej śmierci. Możesz nawet zaprosić znajomego lub członka rodziny, aby dołączył do Ciebie w tworzeniu albumu z wycinkami lub pracować z rodzicami w podeszłym wieku, aby stworzyć swój album. W ten sposób możesz dowiedzieć się więcej o historii swojej rodziny!

Chroń swoje informacje

Po ustaleniu, co umieścić w swoim notatniku finansowym, będziesz musiał również zdecydować, jak go chronić. Jeśli zdecydujesz się stworzyć fizyczny notatnik lub na przykład umieścić swój notatnik finansowy na dysku flash, zastanów się, jak najlepiej zabezpieczyć go przed ogniem lub zalaniem, kradzieżą lub niepożądanym dostępem. Jedną z opcji jest zainstalowanie zamykanego, ognioodpornego sejfu, który można przykręcić do podłogi w ukrytej części domu. Podczas nie-głupi-dowód, posiadanie sejfu umożliwia szybki dostęp do tego, czego potrzebujesz.

Możesz pokusić się o przechowywanie swojego notatnika finansowego w skrytce depozytowej w swoim banku; jednak znalezienie takiego, który oferuje tę usługę, może być trudne, ponieważ skrytki depozytowe nie są tak popularne tak jak kiedyś. Inne wady to konieczność płacenia opłat za przechowywanie i potencjalny brak dostępności. Od początku pandemii niektóre banki tymczasowo zamknięte oddziały, dzięki czemu klienci nie mają możliwości odzyskania ważnych przedmiotów.

Dla osób zaznajomionych z technologią skarbiec online może być preferowaną opcją. Dropbox, Google Drive i Microsoft OneDrive to jedne z wielu firm technologicznych, które oferują bezpieczne przechowywanie. Usługi te umożliwiają Tobie lub bliskiej osobie z cyfrowym kluczem, takim jak kod PIN lub status „zaufanego kontaktu”, dostęp do plików w dowolnym momencie. Jako dodatkową warstwę bezpieczeństwa możesz chronić hasłem lub zaszyfruj swoje pliki aby uniemożliwić hakerom dostęp do Twoich informacji.  

Być przygotowanym

Kiedy COVID-19 zaczął rozprzestrzeniać się w USA, niektórzy Amerykanie postanowili zostać „preperzy”, gromadzenie żywności, papieru toaletowego i innych zapasów jako zabezpieczenia przed zamknięciem i zamknięciem sklepów. Niestety, mniej osób wykorzystało tę sytuację do wyobrażenia sobie przebywania w kwarantannie w zakładzie opieki zdrowotnej, nie mogąc komunikować się bezpośrednio z bliskimi.

Utworzenie finansowego notatnika i zapoznanie kluczowych członków rodziny lub przyjaciół z jego zawartością teraz może zapewnić Ci spokój ducha w każdej sytuacji. 

Prawa autorskie 2021. Wszelkie prawa zastrzeżone.
Przedruk za zgodą wydawcy.

Zarezerwuj tego autora

Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym
autor: Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA

Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym autorstwa WAYNE TITUS CPAJako przedsiębiorca masz pasję i wytrwałość, aby urzeczywistniać swoje wizje. Ale to nie znaczy, że masz wiedzę finansową, aby rozwijać i skalować firmę lub tworzyć długoterminowe bogactwo dla swojej rodziny. Aby zapewnić prosperującą przyszłość, potrzebujesz godnego zaufania doradcy z jasnym procesem. W Przewodniku przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym Wayne Titus czerpie ze swoich osobistych doświadczeń i doświadczenia zawodowego, aby pomóc Ci znaleźć i zbudować niezawodną, ​​komunikatywną relację z doradcą, który ma holistyczny punkt widzenia. Pokazuje również, jak współpracować z kimś, kto zrozumie strategie oszczędnościowe czołowych przedsiębiorców i zapewni, że wszystkie aspekty Twojego portfela — w tym inwestowanie, transfer majątku, ulepszanie, ochrona i darowizny na cele charytatywne — są odpowiednio traktowane. Twoja firma jest osobista. Mając odpowiednią osobę, która będzie pilnować Twoich finansów, będziesz mieć swobodę skupienia się na tym, co naprawdę jest dla Ciebie ważne: na swojej rodzinie, celach i firmie.

Aby uzyskać więcej informacji i/lub zamówić tę książkę, kliknij tutaj.   

O autorze

Wayne B. Tytus III, CPA/PFS, AIFAWayne B. Tytus III, CPA/PFS, AIFA założył AMDG Financial i AMDG Business Advisory Services w 2002 roku, opierając się na 15-letnim doświadczeniu w dwóch dużych firmach księgowych pracujących z klientami z listy Fortune 50. Zagłębił się w przedsiębiorczość, aby wywrzeć większy wpływ na życie ludzi. Jako płatny doradca powierniczy jest lojalny wobec swoich klientów: przedkłada ich interesy przed interesy własne lub swojej firmy. Dysponując aktywami o wartości ponad 200 milionów USD, AMDG Financial integruje strategie podatkowe, finansowe i inwestycyjne, aby pomóc klientom celowo przeprowadzić pomyślną transformację finansową i życiową. Credo firmy brzmi: „Z mądrości finansowej, lepsze zarządzanie”. Jego najnowsza książka to Przewodnik przedsiębiorcy po dobrobycie finansowym (Wydawnictwo Lioncrest, marzec 2019). Aby dowiedzieć się więcej, odwiedź amdgservices.com 

Wideo/wywiad z Wayne B. Tytus IIITwój przewodnik po dobrobycie finansowym
{vembed Y=0taOXvqb510}

Wersja wideo tego artykułu:
{vembed Y=yHMIRSayfao}

Powrót do góry